Tungkol sa Amin

Patakaran ng AML

Patakaran ng AML

Patakaran sa Anti-Money Laundering

Ang Money laundering ay isang pagkilos na nakakaapekto sa mga transaksyong pinansyal na kung saan ang pera na nakuha mula sa mga iligal na gawain ay binago sa pera na mukhang nakakuha sa pamamagitan ng legal na paraan. Ang layunin ng akto na ito ay upang itago ang hindi lehitimong pagkakakilanlan ng anumang instrumento ng pera kabilang ang mga halaga ng salapi. Iyan ang dahilan kung bakit ipinagbabawal ng mga pambansa at internasyonal na batas na iligal ang Wisebitcoin at ang mga empleyado nito na sadyang nakikipagsabwatan sa anumang aktibidad na may kinalaman sa naturang ilegal na nakakuha ng kapital.

Mga Ipinatupad na Pamamaraan

Ang Wisebitcoin nagpapatupad ng isang mahigpit na patakaran sa anti-laundering upang matiyak na ang mga customer nito ay makikilala para sa mga naturang suspisyon hanggang sa isang tiyak na pamantayan upang mabawasan ang mga komplikasyon sa pamamaraan para sa tunay at lehitimong mga kostumer. Upang matupad ang pangako nito na magbigay ng buong tulong sa mga gobyerno na nakikipaglaban sa mga naturang mga iligal na transaksyon sa pananalapi, ang Wisebitcoin ay bumuo ng isang teknolohikal na advanced at maaasahang elektronikong sistema, na ganap na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng kliyente nito at nakapagpapanatili ng detalyadong rekord ng lahat ng nakaraang mga transaksyong pinansyal. Tinitiyak ng Wisebitcoin na masubaybayan ang lahat ng mga kahina-hinalang aktibidad at iulat ang anuman sa mga ito sa mga may-katuturang law enforcement body. Iyon ang dahilan kung bakit ang kumpletong proteksyon sa batas ay ibinibigay sa mga kliyente na nagbabahagi ng kumpidensyal na data sa pananalapi sa kumpanya. Upang pigilan ang paglustay ng pera at mga kaugnay na iligal na aktibidad, ang Wisebitcoin ay hindi makkiitungo sa mga transaksyong cash kung magdeposito o mag-withdraw ng mga pondo. Inilalaan ng aming kumpanya ang karapatang i-suspinde ang anumang transaksyon kung saan nahahanap nito kahit na isang hinala ng laundering pera.

Compliance Regime

Tulad ng ibang mga institusyong pinansyal,itinatag ni Wisebitcoin ang isang rehimeng pagsunod upang maipatupad ang mga pormal na legal na pangangailangan nito. Kabilang dito ang pagtatalaga ng isang Compliance Officer, paggawa ng patakaran, regular na pagrepaso ng kanilang pagpapatupad at epekto at propesyonal na pagsasanay sa pagsunod sa mga miyembro ng kawani ng rehimen. Tinitiyak din ni Wisebitcoin ang regular na pag-update ng mga elektronikong sistema nito sa mga modernong tuntunin at regulasyon na binuo para sa mas sopistikadong mga tseke upang subaybayan ang money laundering at iba pang mga kriminal na pinansiyal na kasanayan. Ang propesyonal na pagsasanay ay ibinibigay para sa mga empleyado ng Wisebitcoin na sumubaybay sa gayong mga ilegal na gawain at gamitin ang modernong teknolohikal na mga sistema, na bumubuo sa bahagi ng mahahalagang patakaran ng Wisebitcoin.

Karagdagang Paghahayag

Pagkakakilanlan
Upang ganap ang pagsunod sa mga batas ng anti-money laundering, hinihingi ng Wisebitcoin ang dalawang uri ng mga dokumento para sa kasiya-siyang pagkakakilanlan at pagpapatunay ng account ng mga customer. Ang una ay isang dokumento na inisyu ng pamahalaan na may larawan ng customer dito. Maaring ito ay pasaporte, lisensya sa pagmamaneho o regular na ID card na dapat na ibibigay ng pamahalaan. Ang pangalawa ay anumang panukalang-batas o dokumento na may kumpletong pangalan at impormasyon sa address dito. Maaari itong maging isang utility bill, bank statement, affidavit o anumang ibang uri ng dokyumento na naglalaman ng tamang personal na impormasyon (pangalan at address). Ang katibayan ng address ay hindi dapat hihigit sa 3 buwang gulang. Bukod dito, nangangailangan ang Wisebitcoin ng isang elektronikong pagsusumite ng aplikasyon. Kinakailangan din ng mga customer na ipaalam sa Wisebitcoin kung mayroong anumang mga pagbabago sa kanilang personal na impormasyon. Sakaling ang mga dokumento ay nasa isang di-kanluraning wika, dapat munang maisalin ito sa Ingles sa pamamagitan ng anumang opisyal na tagasalin at ang isinalin na kopya ay dapat na nararapat na nilagdaan at sinaksak ng tagasalin na iyon at isinumite kasama ang iba pang kaugnay na mga dokumento at larawan ng mga kliyente dito

Mga Deposito at Mga Paglipat ng
Sa kaso ng mga deposito ng pera, ang pangalan ng nagpadala ay dapat tumugma sa pangalan ng customer na nasa Wisebitcoin record. Walang pinapahintulutang third party mediation sa kasong ito kaya hindi maaaring magdeposito si Mr. A ng pera mula sa kanyang pangalan para sa Mr. B. Kagaya nito, sa kaso ng withdrawal ng pera, ang pangalan ng tatanggap ay dapat tumugma sa pangalan ng may-ari ng account na kanilang iniurong sa pera. Kung ang transaksyon ay online na pera, ang mga pondo ay maibabalik lamang sa pamamagitan ng parehong online transfer system sa parehong account mula sa kung saan ito ay inilipat.