আমাদের সম্পর্কে

AML নীতিমালা

AML নীতিমালা

এন্টি-মানি লন্ডারিং পলিসি

মানি লন্ডারিং এই ধরনের আর্থিক লেনদেনের সাথে জড়িত একটি আইন যেখানে অবৈধ ক্রিয়াকলাপ থেকে অর্জিত অর্থ রূপান্তরিত হয়ে বৈধ উপায়ে উপার্জন হিসাবে রুপ লাভ করে। এই আইনের উদ্দেশ্য নগদ পরিমাণ সহ কোনও মুদ্রা উপকরণের অবৈধ পরিচয় গোপন না করা। এজন্যই জাতীয় ও আন্তর্জাতিক আইনগুলি Wisebitcoin এবং তার কর্মচারীদের জন্য অবৈধভাবে লাভজনক মূলধন সম্পর্কিত যেকোনো কার্যকলাপের সাথে জাগতিকভাবে বা অনিচ্ছাকৃতভাবে জড়িত হওয়ার ক্ষেত্রে বিরত রাখে।

বাস্তবায়ন পদ্ধতি

Wisebitcoin একটি শক্তিশালী অ্যান্টি-লন্ডারিং নীতি বাস্তবায়ন করে যাতে নিশ্চিত করা যায় যে গ্রাহকরা এই ধরনের সন্দেহের জন্য একটি নির্দিষ্ট মান পর্যন্ত সনাক্ত করা হবে যাতে জেনুইন ও বৈধ গ্রাহকদের জন্য প্রক্রিয়াগত জটিলতা কমিয়ে আনা যায়। এই ধরনের অবৈধ আর্থিক লেনদেনের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে সরকারকে সম্পূর্ণ সহায়তা প্রদানের প্রতিশ্রুতি পূরণের জন্য Wisebitcoin একটি এডভান্সড টেকনোলজিক্যাল এবং নির্ভরযোগ্য ইলেকট্রনিক সিস্টেম তৈরি করেছে যা সম্পূর্ণভাবে তার ক্লায়েন্ট পরিচয় যাচাই করে এবং সমস্ত পূর্ববর্তী আর্থিক লেনদেনের একটি বিস্তারিত রেকর্ড বজায় রাখতে সক্ষম। Wisebitcoin সমস্ত সন্দেহজনক কার্যকলাপ ট্র্যাক নিশ্চিত করা এবং প্রাসঙ্গিক আইন প্রয়োগকারী সংস্থার জন্য এই রিপোর্ট। এ কারণে Wisebitcoin'কে গোপনীয় আর্থিক তথ্য শেয়ার করে এমন ক্লায়েন্টদের সম্পূর্ণ আইনি সুরক্ষা প্রদান করা হয়। মানি লন্ডারিং এবং সংশ্লিষ্ট অবৈধ ক্রিয়াকলাপকে নিরুৎসাহিত করতে Wisebitcoin নগদ লেনদেনের সাথে চুক্তি করে না যাতে তহবিল সংগ্রহ বা সরানো হয়। মানি লন্ডারিং সংক্রান্ত সন্দেহ থাকলে Wisebitcoin যেকোন লেনদেন স্থগিত করার অধিকার রাখে।

অনুবর্তিতার ব্যবস্থা

অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মতো Wisebitcoin তার আনুষ্ঠানিক আইনি প্রয়োজনীয়তা পূরণ করার জন্য একটি কমপ্ল্যাইয়েন্স শাখা করেছে। এখানে একজন কমপ্ল্যাইয়েন্স অফিসার নিয়োগ দেয়া হয়েছে যিনি নীতিমালা প্রণয়ন তাদের বাস্তবায়নের নিয়মিত পর্যালোচনা এবং কমপ্ল্যাইয়েন্স কর্মীদের জন্য প্রশিক্ষণ ব্যবস্থা করবেন। Wisebitcoin মানি লন্ডারিং এবং অন্যান্য ফৌজদারি আর্থিক কর্মকাণ্ডগুলি সনাক্ত করার লক্ষে আধুনিক নিয়ম ও প্রবিধানের জন্য তার ইলেকট্রনিক সিস্টেমগুলির নিয়মিত আপডেট নিশ্চিত করে। Wisebitcoin'এর কর্মীদের বেআইনী কার্যক্রমগুলি ট্রেস করার জন্য এবং আধুনিক প্রযুক্তি ব্যবস্থাগুলি ব্যবহার করার জন্য পেশাদার প্রশিক্ষণ প্রদান করা হয়, যা উইসেবিটকিনের অপরিহার্য নীতিগুলির অংশ।

সংযোজিত বিবৃতি

সনাক্তকরণ
এন্টি-মানি লন্ডারিং আইনগুলি সম্পূর্ণরূপে মেনে চলার জন্য, Wisebitcoin গ্রাহকদের অ্যাকাউন্টের পরিচয় এবং যাচাইয়ের জন্য দুই ধরনের ডিকুমেন্ট দাবি করে। প্রথমটি সরকার কর্তৃক প্রদত্ত একটি ডকুমেন্ট যেটি গ্রাহকের ছবি সম্বলিত। এটি পাসপোর্ট, ড্রাইভিং লাইসেন্স বা আইডি কার্ড হতে পারে যা সরকার কর্তৃক ইস্যুকৃত। দ্বিতীয়টি কোনও বিল বা ডকুমেন্ট গ্রাহকের সম্পূর্ণ নাম এবং ঠিকানার তথ্য সহ। এটি একটি ইউটিলিটি বিল, ব্যাংক স্টেটমেন্ট, সার্টিফিকেট বা অন্য কোনও ধরনের বিল হতে পারে যার মধ্যে সঠিক ব্যক্তিগত তথ্য (নাম এবং ঠিকানা) রয়েছে। আবাসিক প্রমাণ ৩ মাস মেয়াদের মধ্যে হতে হবে। উপরন্তু, Wisebitcoin'কে একটি ইলেক্ট্রনিক স্বাক্ষরিত আবেদন ফর্ম জমা দেওয়ার প্রয়োজন। যদি গ্রাহকদের ব্যক্তিগত তথ্যের কোন পরিবর্তন থাকে তবে Wisebitcoin'কে অবহিত করার প্রয়োজন হয়। যদি ডকুমেন্টগুলো পশ্চিমা ভাষায় না হয় তবে তাদের অবশ্যই কোন অনুবাদক দ্বারা ইংরেজিতে অনুবাদ করা উচিত এবং এই অনুবাদকৃত কপিটি যে অনুবাদক দ্বারা যথাযথভাবে স্বাক্ষরিত এবং স্টাম্পড হওয়া আবশ্যক এবং অন্যান্য সংশ্লিষ্ট নথি ও ক্লায়েন্টের ছবির সাথে জমা দেওয়া আবশ্যক।

ডিপোজিট এবং উইথড্রয়াল
টাকা আমানতের ক্ষেত্রে প্রেরকের নামটি Wisebitcoin রেকর্ডে থাকা গ্রাহকের নামের সাথে মিল থাকতে হবে। এই ক্ষেত্রে কোন তৃতীয় পক্ষের মধ্যস্থতা অনুমোদিত নয় তাই মিঃ A তার নাম থেকে মিঃ B এর জন্য ফান্ড ডিপোজিট করতে পারবেন না। অনুরূপভাবে, ফান্ড উইথড্রয়ালের ক্ষেত্রে প্রাপকের নামের সাথে অ্যাকাউন্ট হোল্ডারের নামের সাথে মিল থাকতে হবে। যদি লেনদেন অনলাইন ফান্ড হয় তবে ফান্ড একই অনলাইন ট্রান্সফার সিস্টেমের মাধ্যমে সেই অ্যাকাউন্টে ট্রান্সফার করা হবে যেখান থেকে এটি এসেছিলো।